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Wie baue ich in nur 5 Schritten ein diversifiziertes Portfolio auf (dargestellt am S&P 500)?

Es gibt verschiedene Methoden ein Aktiendepot aufzubauen und dabei auf eine ausgewogene Diversifizierung zu achten. Die Auswahl der Aktien stellt für die meisten Anleger die größten Probleme dar. Niemand weiß, wie sich die Aktien in der Zukunft entwickeln werden.

Meine Herangehensweise in 5 Schritten:

  1. Ich verschaffe mir einen Überblick über den US-Markt und seine Sektoren
  2. Ich suche innerhalb der Sektoren, die Aktien mit der größten Marktkapitalisierung
  3. Ich versuche das Geschäftsmodell zu verstehen
  4. Ich vergleiche, wie ein oder mehrere Unternehmen, die für das Depot infrage kommen könnten, sich innerhalb ihres Sektor schlagen
  5. Ich suche mir 2-3 Unternehmen aus den jeweiligen Sektoren aus und habe damit ein Depot mit 2-3 Aktien aus allen 11 Sektoren des US-Marktes

1.  Überblick verschaffen

Du gehst auf folgenden LINK um dir einen Überblick über die einzelnen Sektoren und des S&P 500 zu verschaffen:

In diesem Jahr (2022) entwickelte sich der Energiesektor deutlich besser, als alle anderen Sektoren. Dargestellt wird hier die Einjahresperformance, die im Energiesektor +66,7 % beträgt, wohingegen der S&P 500 mit -15,3 % „glänzt“. Alle anderen Sektoren haben ebenfalls den Rückwärtsgang eingelegt. Die Gründe sind hinreichend bekannt: Inflation, Corona-Krise, Russland-Ukraine-Krieg, Spannungen zwischen USA und China, Spannungen um Taiwan etc..

Als langfristigen Investor soll uns das nicht stören!

2. Wir schauen uns die einzelnen Sektoren des S&P 500 an:

  1. Communications Services – Kommunikationsdienstleistungen – Comm Srvs
  2. Consumer Discretionary – Nicht-Basiskonsumgüter – Cons Discr
  3. Consumer Staples – Basiskonsumgüter – Cons Staples
  4. Energy – Energie – Energy
  5. Financials – Finanzen- Financials
  6. Health Care – Gesundheit – Health Care
  7. Industrials – Industrie – Industrials
  8. Materials – Grundstoffe – Materials
  9. Utilities – Versorger – Utilities
  10. Information Technologie – Info Tech
  11. Real Estate – Immobilien – Real Estate
Dazu gehst du auf die Webseite von FINVIZ.COM. Du kannst dich hier auch kostenlos anmelden.
 

Anschließend gehst du auf den Screener und wählst:

  1. den Sector aus (hier Basic Materials)
  2. anschließend die Marktkapitalisierung (du beginnst bei Mega, wenn es keine Unternehmen gibt, gehst eine Stufe tiefer zu Large usw.
  3. wenn du nur US-Unternehmen willst, kannst du das bei Country einschränken (habe ich hier im Beispiel nicht gemacht)
  4. anschließend sortierst du die Unternehmen nach der Marktkapitalisierung
  5. die entsprechenden Unternehmen für unsere Watchliste sind im Beispiel: LINDE, BHP und Rio Tinto

3. Geschäftsmodell

Ein Geschäftsmodell (engl. Business Model) ist eine modellhafte Repräsentation der logischen Zusammenhänge, wie eine Organisation bzw. Unternehmen Mehrwert für Kunden erzeugt und einen Ertrag für die Organisation sichern kann.

Das Standardgeschäftsmodell ist der Verkauf von Produkten, die man zu geringeren Kosten eingekauft oder selbst produziert hat, um aus der Differenz zwischen Verkaufs- und Einkaufspreis die Gemeinkosten zu decken und möglichst noch einen Gewinn zu erzielen.
 
Die Frage ist: Was macht das Unternehmen und verstehe ich das?
 
Am besten suchst du dir die Informationen bei GOOGLE oder noch besser, du gehst auf die Webseite des Unternehmens bei Investors Relations.
 
Beispiel Linde mit Google-Übersetzer:
Führende Industriegase und Engineering Company Mit Wirkung zum 31. Oktober 2018 ist Linde zwei an der New Yorker Börse und der Frankfurter Börse (Prime Standard) aufgeführt. Linde ist ein weltweit führendes Unternehmen für Industriegase und Ingenieurwesen mit einem Umsatz von 2021 USD von 31 Milliarden US -Dollar (26 Milliarden €). Wir leben unsere Mission, unsere Welt jeden Tag produktiver zu machen, indem wir qualitativ hochwertige Lösungen, Technologien und Dienstleistungen anbieten, die unsere Kunden erfolgreicher machen und dazu beitragen, unseren Planeten zu erhalten und zu schützen. Das Unternehmen bedient eine Vielzahl von Endmärkten, darunter Chemikalien & Energie, Lebensmittel und Getränke, Elektronik, Gesundheitswesen, Fertigung, Metalle und Bergbau. Die Industriegase von Linde werden in unzähligen Anwendungen verwendet, von lebensrettender Sauerstoff für Krankenhäuser bis hin zu hohen Purity- und Spezialgasen für die Elektronikherstellung, Wasserstoff für saubere Kraftstoffe und vieles mehr. Linde liefert auch modernste Gasverarbeitungslösungen, um die Kundenerweiterung, Effizienzverbesserungen und Emissionsreduzierungen zu unterstützen.

4. Vergleich innerhalb des Sektors

Innerhalb des Sektors wird recherchiert nach :

  • nach beschreibenden (descriptiven) Merkmalen, wie Marktkapitalisierung und Sector
  • nach fundamentalen Merkmalen, wie KGV, Gewinnerwartung etc.
  • nach technischen Maerkmalen, wie 200-Tage-Linie, 52-Wochen-Hoch etc.

Eine mögliche Selektion nach Merkmalen siehst du hier im Schaubild und darunter das Ergebnis.

5. Auswahl des/der Unternehmen für mein Depot

Ich schaue mir folgende Kennzahlen bei den 7 Unternehmen an:

  • EPS next 5Y – Gewinn je Aktie der nächsten 5 Jahre
  • Geschäftsmodell
  • EPS this Y – Gewinn je Aktie dieses Jahr
  • P/E – Kurs-Gewinn-Verhältnis
  • Fwd P/E – erwartetes Kurs-Gewinn-Verhältnis
  • PEG – Kurs-Gewinn-Wachstums-Verhältnis
  • P/S – Kurs-Umsatz-Verhältnis
  • P/B – Kurs-Buchwert-Verhältnis
  • P/C – Kurs-Cashflow-Verhältnis
  • P / FCF – Kurs-Freecash-Flow-Verhältnis
  • Price – Aktienkurs
Der Gewinn je Aktie steigt bei folgenden Unternehmen zweistellig LIN, CTVA und DD
Ich suche die Aktie bei GOOGLE und rufe die Webseite von FINANZEN.NET auf, um alle Kennzahlen und deren zukünftige Entwicklung auf einen Blick zu erfassen.
 
 
Ich lege mir die Aktien in eine Watchliste, z.B. bei der ING.de hier geht es lang: https://www.ing.de/wertpapiere/
Hier kannst Du dir eine Watchliste mit allen deinen Werten anlegen und eine Obergrenze und Untergrenze festlegen für eine automatisierte Beobachtung. Wenn die Ober- oder Untergrenze gerissen wird, erhältst du automatisch eine E-Mail. Du kannst einstellen wie oft diese Watchliste dir zugesandt werden soll (täglich). Außerdem werden in deiner Watchliste Nachrichten zu deinen Werten veröffentlicht und du kannst Kennziffern, Charts anschauen oder dich mit dem Geschäftsmodell (Was machen die eigentlich) beschäftigen.
Wenn du das erfolgreich für den ersten Sektor getan hast, gehst du zum nächsten Sektor. Das wiederholst du, bist alle Sektoren und dort die jeweiligen Aktien gefunden und in deine Watchliste eingetragen hast.
Ich würde alle Aktien in der Watchliste mit 1.000,- EUR gleichgewichten. Dazu teilst du 1.000,- EUR durch den Kurs in EUR und erhältst die Anzahl Aktien (aufrunden).
 
Hier ist die ganze Watchliste ohne Utilities und Real Estate, da die Bedingungen nicht erfüllt wurden. In unregelmäßigen Abständen werde ich berichten. (Zusammnstelllung am 21.11.22)
FERTIG! Handeln würde ich aber nicht bei der ING sondern bei JustTrade!
Bei JustTrade handelst du ab 500,- EUR ohne Orderprovision (zzgl. marktüblicher Spreads) handeln, bei der ING zahlst Du mind. 4,90 EUR + 0,25 % vom Kurswert plus Handelsplatzgebühren, da kommen schnell 10,- EUR und mehr zusammen.

justTRADE Kryptohandel

Wenn dir das alles zu stessig und aufwändig ist oder du nicht gleich 20.000,- investieren willst oder kannst, darfst du auch einfach einen ETF auf den S&P 500 kaufen, oder noch stärker diversifizieren mit einem ETF auf den MSCI World. Dazu habe ich auch verschiedene Beiträge geschrieben (hier, hier und hier)

Oder du nutzt eine digitale Vermögensverwaltung, die ich ebenfalls nutze. Hier kannst du mit einem Sparplan in Höhe von 25,- EUR/Monat beginnen. Meine Erfahrungen mit OSKAR, habe ich in diesem Beitrag veröffentlicht.

Hier geht es zur Kontoeröffnung!

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